Por que precisamos de dados financeiros corretos no cadastro da sua propriedade?

Casal de sócios em recepção de pousada com expressão tranquila e segura, representando confiança e segurança na gestão financeira

Se você está cadastrando sua pousada para receber reservas online, pode ter notado que solicitamos algumas informações como:

  • Faturamento da empresa
  • Renda média dos sócios
  • Dados cadastrais detalhados


Essas exigências não são arbitrárias — elas seguem regras definidas pelo sistema financeiro brasileiro.


Base regulatória: exigência do Banco Central

As plataformas de pagamento (como a que usamos para intermediar reservas) são reguladas pelo Banco Central do Brasil.

De acordo com a Resolução BCB nº 96, essas instituições são obrigadas a:

  • Identificar corretamente quem recebe os valores
  • Validar a veracidade das informações cadastrais
  • Avaliar o risco de cada conta criada


Isso significa que quanto mais sensível a operação (como marketplaces), mais dados são exigidos.


Por que pedimos faturamento e renda?

Essas informações fazem parte de dois processos obrigatórios:


KYC (Know Your Customer)

É o processo de identificação do cliente.

Serve para:

  • Confirmar quem são os responsáveis pela empresa
  • Evitar fraudes e uso de “laranjas”
  • Garantir que a conta pertence a um negócio legítimo


Prevenção à lavagem de dinheiro (AML)

As instituições financeiras precisam:

  • Monitorar o volume de transações
  • Entender a origem dos recursos
  • Avaliar se o faturamento informado é compatível com a movimentação


Isso é uma exigência legal para todas as empresas que operam pagamentos no Brasil.


Os dados precisam bater com o imposto de renda?

Sim, precisam ser coerentes com a realidade fiscal

Os dados informados no cadastro:

  • Não são cruzados automaticamente com sua declaração no momento do cadastro
  • Mas são utilizados para análise de risco contínua


Em determinadas situações, podem ser comparados com informações da Receita Federal do Brasil, como:

  • Declarações de imposto de renda
  • Dados do CNPJ
  • Informações públicas da empresa


O que acontece se houver divergência?

Se os dados informados forem muito diferentes da realidade, podem ocorrer:

  • Bloqueio temporário de repasses
  • Solicitação de documentos comprobatórios
  • Revisão cadastral
  • Em casos extremos, encerramento da conta


Exemplos práticos

Exemplo de risco:

  • Faturamento informado: R$ 5.000/mês
  • Movimentação real: R$ 80.000/mês


Isso gera alerta automático no sistema


Exemplo adequado:

  • Faturamento informado: R$ 30.000 a R$ 50.000/mês
  • Movimentação real dentro dessa faixa

Perfil considerado consistente


Como preencher corretamente

Para evitar problemas, recomendamos:

  • Informar valores realistas, mesmo que aproximados
  • Manter coerência com o que é declarado no imposto de renda
  • Considerar o faturamento médio real da pousada
  • Atualizar os dados caso o volume de reservas aumente significativamente


Importante: isso protege você também

Essas exigências existem para:

  • Aumentar a segurança das transações
  • Evitar fraudes no sistema
  • Garantir que os pagamentos cheguem corretamente até você


Ou seja, além de ser uma obrigação legal, isso ajuda a proteger o seu negócio.


Resumo

  • As exigências vêm do Banco Central
  • São obrigatórias para plataformas de pagamento
  • Os dados devem ser coerentes com a realidade da empresa
  • Divergências podem causar bloqueios ou revisões
  • Preencher corretamente evita problemas futuros


Se tiver dúvidas sobre como preencher seus dados, nossa equipe está pronta para ajudar 👍